美国金融学会

美国的非营利性组织

美国金融学会（AAFM-American Academy of Financial Management）美国金融管理学会是由美国知名专家、学者和金融业资深执业人士组织发起，致力于在全球范围内提供高水准的金融职业资格证书教育的非营利性组织。成立于1995年，总部位于路易斯安那州。其颁发的资质证书以投资规划、资产管理、财富管理、风险管理为核心，自上世纪九十年代以来，成为美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构。在全球70多个国家和地区拥有5万多名会员，在亚洲地区的香港、新加坡、北京、新德里设有办事机构。

进入中国

在进入中国之初，有一个非常基本的考虑，是要培养优秀的中国本土的专业理财人士，在这个框架下，进行了一个筹备阶段，主要是师资和教材的本土化。在这方面，为了培养的人才能够学以致用，所以在教材上做了很大的本地化，在市场环境下，讲的是中国的做法。经过一年多的时间，跟金融机构互相增进了解，为一些机构提供了一些专项财富经理的培训。他们问的最多的问题是：怎么跟我们客户交流。理财规划书怎么做。这些方面伴随着跟金融机构的沟通，在教材里面都会涉及到这些要点。跟银行、保险、证券行业协会进行了高峰论坛，为了增进行业机构的合作提供了支持，在这个基础上，相信在中国主要的发达城市开展师资认证工作，为大家提供培训，在中国业务拓展的一年。每个人都会关心自己的将来职业取向，可以说理财顾问是中国前景很好的职业，相信会给大家提供一个比较好的职业道路。 A代表是对它是否作为未来发展的业务取向，知识方面、技能方面塑造你的的能力。整个的课程设置是以消费者的满意度为出发点的。首先完全是结合真实服务的流程设计的，遇到一个理想中的高端客户，怎么样确实信任我们的理财服务，其实看上去简单，其实其中蕴含了很多细节，这些是我们认为中国理财师比较匮乏的一面。比如说会了解到您的职业特点，收入情况。如果你直接问他的收入，可能他不会告诉你。你可以先问他一个月的节余大概是多少，这样就可以推导他一个月的收入是多少，从这些细微之出入手。还有明确目标，目标明确之后，对他的理财做出评估，不是每个人的风险承受力都是一样的。然后做一个财务规划，达成之后要贯彻执行，这个过程可能一年、半年，你要保持和客户沟通，保证计划执行是有效的。这个流程中的每一个环节都引申出一个课题，配合课题，有一个一流的设计，就是CPU，这里面强调的是课程设置的基本出发点。一个好的理财师必须要有基本的知识的掌握，这个设计原理，跟巴曙松老师的眼光非常吻合，只有站在宏观经济供求需求的角度看问题，才能给出一个好的建议。同时我们强调，他有很强的财务报告分析的能力。任何一个财务报告，对他的财务状况的分析，是理财师的最基本的知识。在这个基础之上，我们有一个很强的特点，体现在资产配制和资产管理。同时与富人打交道的时候，会加入一些沟通技巧。最后加大很多结合中国特色的财富管理师的案例分析。我在这里举几个例子，就是在资产配制与风险管理方面的师资力量。王先生一直在荷兰花旗银行工作，对中国本土环境也比较了解。美国金融学会用中国国内和国际的一流师资的结合，为大家打造一个一流的财富管理师的培训。我们协会本身的是一个非盈利性机构，加入了这个协会之后，可以跟全世界各地的同行打交道，还会提供不断的后续教育，个人品牌形象的提升，包括组织的论坛咨询的交流，同时会向一些机构做一些优秀人才的推荐。

基本介绍

AAFM标准委员会由100余名商学院教授、金融集团的高层管理人士、著名律师、资深会计师、知名税务师等组成。标准委员会负责建立专业会员资格和特许认证标准，AAFM拥有与证书相关的知识产权、版权、名称及标记。美国金融管理学会是被AACSB(全球商学院质量认证协会)和NASD（全美证券交易商协会）所认可，以及被USDL（美国劳动部）推荐的专业机构之一。

美国金融协会是首屈一指的学术组织，致力于研究和推广了解金融经济学。

该计划会的一次会议上在1939年12月在费城。华尔街日报金融是首次出版，在1946年8月时的会费分别为3年。协会会员已稳步增长，随着时间的推移。已超过8000成员和会费是40美元一年。提案的年度会议每年1月的总统谈选定的主题和论文涵盖所有的金融专题介绍。协会主席杰里斯坦是美国哈佛大学。戴维H派尔的加利福尼亚大学伯克利分校担任执行秘书和司库。该协会官员和董事谁协助重要决定和一系列的法律，这些决定。

加入该协会包括订阅杂志财政，是在历年的基础上，并只可通过书面申请。

在美国本土成立于1995年，经过10年发展，它集中在新兴领域，这是都是美国金融体系下非常具有挑战性的课题。综合美国金融界的强大力量，它的发展非常迅速，进入到其他的国家和地区，在2003年到了亚洲，2004年正式登陆中国本土市场。在美国财富管理师参与职业教育培训的排名第一是来自银行业、个人消费金融的消费经理。第二位的是来自于专业的服务公司，通常是第三方服务理财公司，这在中国本土是比较新兴的概念，同时这种理财顾问师可以成为第三方决策，成为一个行业。第三位是来自于保险行业人群，这是在美国的情况。财富管理在美国也是近些年新兴起来的行业，在这个培训市场上，美国的特许财富管理师是具有超前性的。在纽约大学已经把财务管理课程作为它教学课程。财富管理在美国有一个特点，据了解，CFA组织也在开发这个培训，有很多其他执照的专业人士，他们会再申请CWM的证书。正是因为他锁定的人群的独特性，在美国是被美国劳动部的专业培训组织，全美证券交易商协会，规定所有的证券交易商都必须经过它的认可，这是一个非常正规的认证。在座的有来自AAFM中国发展中心教育的教授，大家对也是很熟悉的。

领导班子

主席：杰里斯坦——哈佛大学

总统选举：达雷尔达菲——斯坦福大学

副总统：约翰科克伦——芝加哥大学

执行秘书和司库：戴维H派尔——加州大学伯克利分校

编辑学报财政部：坎贝尔河哈维——美国杜克大学

董事局

帕特里克博尔顿——哥伦比亚大学

肯特丹尼尔——西北大学

彼得——斯坦福大学

肯尼思——达特茅斯学院

威廉——耶鲁大学