金融风险管理师（FRM）是金融风险管理领域顶级权威的国际资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（Global Association of Risk Professionals，简称GARP）设立。GARP通过“创造一种风险意识文化”，帮助风险社群做出更明智的风险决策。
名称简介
金融风险管理师FRM（Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域的一种
资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（GARP）开发。 GARP是一个拥有来自超过190多个国家的48,000名FRM持证人员、150,000多名会员的的世界最大的金融协会组织之一，主要分别服务于7,500多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、
资产管理机构、保险公司及
非金融性公司等。
发展概况
FRM考试始于1997年，每年5月和11月的第三个星期六各举行一次考试，截至2017年底已实行了21年，全球共有48,000多人获得
FRM认证。FRM考试在中国北京、成都、广州、杭州、
济南、
南昌、南京、上海、深圳、台湾、天津、武汉、
厦门、
郑州、
珠海和香港设有考点，中国（包括香港、台湾）已取得FRM证书的大约在9,500人左右。 FRM发展极为迅速，已经得到华尔街和其他
欧美著名金融机构与大型公司
风险管理部门以及
政府监管层的认同，并已经初步成为风险管理领域的最权威的认证。2009年11月FRB考试只考一级，2010年五月起施行分级考试（LEVE1和LEVE2）FRM考试全部实行标准化，费用相对较低。所以，对金融风险管理感兴趣的或正在从事相关工作的朋友，可以通过参加FRM考试提高自己的风险
知识水平，又可为职场发展和事业开拓增加一个重磅筹码。
影响力
风险管理涵盖众多领域，包括数量分析、
市场风险、
信用风险、
操作风险、基金
投资风险、会计、法律、等内容。在错综复杂、瞬息万变的
金融市场上，风险往往难以掌握。在金融市场困境或有危机发生时，有效
管理风险往往成为企业成功的重要关键。而这一攸关
企业组织及其投资人命运的重要决策，需要众多的
金融风险管理专业人士的参与，故FRM日益受到重视，全球报考人数以每年超过38%成长，已俨然成为全球瞩目的国际风险管理证照。在国内正日益受到国家
金融监管机构以及各家金融机构的重视,对金融风险专业人员的需求日益壮大。
考试人员
金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、
风险顾问业者、企业财会与稽核部门、
CFO、 MIS 、 CIO 。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。
报考资格
没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考。
（1）对英文水平的要求
一般
大学英语四级即可，另需具备一定的英文的阅读能力，掌握专业词汇。
（2）考试对数学的要求
一般为
经济学专业
考研数学难度。主要是概率与统计的内容。
考试内容
1．Quantitative Analysis
定量分析 10%
2．Market risk measurement and management 市场风险测量与管理 30%
3．Credit risk measurement and management 信用风险测量与管理 25%
4．Operational and Integrated risk management, legal 操作和系统性风险管理、法律 25%
5．Risk Management and Investment Management
投资组合风险管理 10% （2005年起新增科目）
2009年最后一次FRM全考会涉及所有以下专题：风险管理基础、数量分析、金融市场与
金融产品、风险建模、市场风险管理与测量、
信用风险管理与测量、操作及综合风险管理、
投资风险管理、金融市场前沿话题。
2010年起，分级考试内容为：
PART I（共100题）
1．Foundations of Risk Management风险管理基础（20%）
2．Quantitative Analysis 定量分析（20% ）
3．Financial Markets and Products 金融市场与金融产品（ 30% ）
4．Valuation and Risk Models估值与风险建模（30%）
PART II（共80题）
1、Market Risk Measurement and Management市场风险管理与测量（大约占20%）
2、Credit Risk Measurement and Management信用风险管理与测量（大约占20%）
3、Operational and Integrated Risk Management操作及综合风险管理（大约占20%）
4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management
流动性风险管理（大约占15%）
5、Risk Management and Investment Management投资风险管理（大约占15%）
6、Current Issues in Financial Markets金融市场前沿话题（大约占10%）
形式要求
2010年起，FRM考试分为PART I 和PART II两级，考生可以同时报考PART I和PART II的考试，但必须通过PART I考试, PART II才会被评分，两级都通过后并达到其他要求方可取得证书。PART I 考试时间为四小时，全部是标准化试题，100道
单项选择题；PART II考试时间为四小时，全部是标准化试题，80道单项选择题。
费用说明
国际性的证照通常有Early Bird方案。越早报名越便宜，所以尽早报名免得权益受损。
2023年5月FRM一、二级考试报名截止时间及费用
FRM证书
流程
在参与FRM二级考试后的45天左右会收到协会的邮件告知是否通过FRM考试。
通过FRM考试后；还具有两年金融相关的工作经验；方可以申请FRM证书。
每年申请FRM证书的时间是不同的，详见GARP协会
官方网站。
通过率
如表所示：由于报考人数的不断增加，
通过率有呈逐年下降的趋势。
展示近几年的FRM通过率
比较分析
FRM是专门针对金融风险管理：适用的工作为企业、银行、保险、投资等机构的风险管理部； 只要考一次，主要偏重于数量及具体的风险
管理方法； 其难度相当于
CFA二级的相关内容。
CFA是专门针对投资分析管理：适用的工作为
投资管理与组合管理，需求机构为基金、投资和银行等金融机构的投资管理部或分析部门；需要依次通过三级考试，考的知识范围较广泛。
前景
金融业是
高风险行业，存在着
汇率风险、
利率风险、
会计风险、
市场风险、
信用风险等诸多的金融风险。我国
金融市场的逐步开放和
外资金融机构的快速进入，加大了我国金融机构的
经营风险。因此，国内金融
控股企业、证券公司、
投资银行与商业银行、
资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融
风险控制。这也导致这些行业对
金融风险管理专业人才的需求急剧增加。企业求贤若渴，但由于国内相关
教育滞后，人才供给明显不足。训练有素、具有专业资格的金融风险管理人才凤毛麟角。人才紧缺导致薪酬上涨。据了解，金融风险管理师
薪金丰厚。而参加
专业培训，获得资质证书，是跻身这一热门人才之列的捷径。
业内人士表示，“
金融海啸”使我国金融业的风险不断加大，随着
国际金融环境的进一步变化，国内金融机构对金融风险管理人才的需求会日益增加，
注册金融风险管理师市场将会有广阔前景。
金融风险管理受市场追捧2008年，随着贝尔斯登、
雷曼兄弟、
美林、
美国国际集团等相继倒下，由华尔街为起点的危机最终演变成世界
金融危机。此次金融危机暴露出很多金融机构在风险控制上的漏洞，在“亡羊补牢”的同时，金融风险管理师也成了
人才市场上的“香饽饽”。
据了解，金融风险管理师主要涉及的岗位与金融机构的风险控制密切相关，如金融
交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO（
首席财政官或财务总监）、CIO（
首席信息官或
信息主管）、
CRO（首席风险执行官）等等。目前，80%的世界性金融类机构设有CRO的职位。
业内专家表示，随着我国金融市场的逐步开放和外资金融机构的快速进入，国内金融机构面临的经营风险日益增加。国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制，这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。但由于国内相关教育滞后，金融风险管理人才供给明显不足。人才紧缺导致薪酬上涨，由于市场上金融风险管理师薪金丰厚，相关资格
认证培训也日益火爆。