项目融资报告

企业对外融资时必备的文件之一

项目融资报告是企业对外融资时必备的文件之一。

项目介绍

项目融资报告是企业对外融资时必备的文件之一，报告的优劣直接决定了项目融资可行性的大小，因此，一份优质的项目融资报告能够大大提高项目融资的可行性。一般说来，项目融资报告主要有如下种类：商业计划书、可行性分析报告、投资价值分析报告、项目数据分析报告等。商业计划书做为融资报告的首先，被大多数项目融资者所使用。

作用

编写项目融资报告的直接目的是为了寻找战略合作伙伴或者风险投资资金，其内容应真实科学的反应项目的投资价值。一般而言，项目规模越庞大，项目融资报告的篇幅也就越长；如果企业的业务单一，则可简洁一些。一份好的项目融资报告的特点是：关注产品、敢于竞争、充分的市场调研、有力的资料说明、表明行动的方针、展示优秀团队、良好的财务预计、出色的计划概要等几点。在申请融资时，项目融资报告是至关重要的一环，无论申请对象是风险投资机构或其他任何投资或信贷来源。因此，项目融资报告应该做到内容完整、意愿真诚、基于事实、结构清晰、通俗易懂。

框架

→公司部分——介绍公司的发展状态、股东构成、股权比例及股东背景（在本项目中参与经营的比例）、公司的价值评估（在假设公司能永续经营的情况下，用公司项目的预期的收益，采用净现值的方法来判定公司的潜在经济价值。）通过对公司部分的了解，能够了解项目公司的经营状况、经营者的经营能力、未来项目的投资信心等角度给予肯定。

→项目部分——项目的基本列向介绍、项目发起原因、项目所在的现实位置、目前进展状况、项目的整体实施进度安排与资金使用计划结合表。（项目部分相对来说专业性要求不是很强，但必须提供详细的进度安排，这是因为资金使用计划必然与项目进度紧密相联，只有在明确项目进度的基础上，投资方才能做出合理的资金调度及投放计划。）

→行业分析——行业分析的重点是通过行业基础数据的展示揭示行业的发展趋势及所处状态。在此要求基础数据详实、可信，足以担负整个行业分析及后续的价值分析的基础性作用。行业分析是要透过的数据，从投资、金融、财务的角度，运用数理统计、加权计算等数学方式来判断行业所处的状态。如果是有可比性的行业，则需要与美国市场或国际市场进行相关性比较，以此向投资方表明项目在中国境内投资的优势。行业分析借助的是大量的数据，在此，希望项目公司能聘请专业的机构来协助完成市场调研工作，最好能形成专业的行业分析报告。这样的数据采集才是真实可靠的，而以这样的数据为基础做出的相关分析也才是有参考价值的。

→投资环境评价——投资环境是对投资者的预期目标产生有利或不利影响的外部条件的总和。投资环境分析不仅仅是对项目所在地的介绍，而是要以定性描述作为定量分析的基础，以投资方理解的分析“语言”，在对项目地各项资源合理评分的基础上，评判投资环境。通用的方法主要有：罗氏等级评分法、闵氏评估法、道氏公司动态分析法等等。

→投资价值评价——投资价值评价是整个融资专案的重中之重，也是投资方认定项目及其属行业投资价值的重要依据。在投资价值评价部分需要对项目所处的行业进行定量的发展趋势、波动性、周期性分析判断，并据此判断行业的投资价值。以此为基础，细化至本项目的投资价值分析，主要从项目的成长性、可行性及最优性进行分析。投资价值评价包括两部分，一为行业投资价值，二为项目投资价值。

报告的撰写原则

项目融资报告不是学术论文，它可能的阅读者是非技术背景但对计划有兴趣的人，比如可能的团队成员，可能的投资人和合作伙伴，供应商，顾客，政策机构等，因此，一份好的项目融资报告应该写得让人明白，避免使用过多的专业词汇，应当聚焦于特定的策略、目标、计划和行动。

项目融资报告的篇幅要适当，太简短，容易让人不相信报告的严肃性和项目的可行性；太冗长，则会被认为太啰嗦，表达不清楚。适合的篇幅一般为20-40页长（包括附录在内）。从总体来看，写私募计划的几条原则是：简明扼要；条理清晰；内容完整；语言通畅易懂；意思表述精确。

报告撰写方法

过程

项目融资报告，也称项目个案分析报告，是在充分认识中国项目特色的基础上，综合国内外成熟的风险评价体系，主要运用权威、科学、系统、可应用性的定量分析方法模型更科学、更准确、更客观的测评项目投资风险水平，最大限度的剔除人为主观因素，充分避免传统商业计划书对风险认识的肤浅和中国商业计划书以文字叙述为主缺乏数据支持、以定性分析为主缺乏定量决策计算模型等缺陷。为投资方甄选投资项目提供可靠依据；为项目方识别和控制项目风险指明方向；降低项目投融资过程中的风险成本；加快投融资进度。

研究内容

在投资领域中，为减少投资人的投资失误和风险，每一次投资活动都必须建立一套科学的，适应自己的投资活动特征的理论和方法。我公司的项目投资专案分析报告，正是吸收了国际上投资项目分析评价的理论和方法，利用丰富的资料和数据，定性和定量相结合，对投资项目的风险进行全面的分析评价。

我公司编制的项目投资专案分析报告，是从金融、法律、政策、技术、管理等方面客观、公正、科学、合情、合理、合法的进行综合分析，是项目合作双方在前期降低投资风险，提高合作成功机率的捷径。其报告内容涵盖了农业、畜牧、水产、林业、能源、冶金、汽车、机械、化工、电子、物流、房地产、建材、旅游、娱乐、酒店、餐饮、学校、医院、医药、食品、饮料、轻工、网络、软件等各行业领域。迄今为止，我公司已为众多政府部门、企业、事业单位及投资创业者，提供了上述咨询服务，我们在项目投资专案分析报告制作方面的客观性、公正和深刻的行业洞察力得到业内的高度认可，其业务承接数量和完成的质量在业内首屈一指。